法律常识
用POS机帮人套现，会涉嫌哪些犯罪？
刑事100问 · 第88问 · 金融与经营犯罪
先看结论
POS机虚构交易帮助套现，情节严重可能涉非法经营；持卡人恶意透支还可能涉及信用卡诈骗。
套现经营行为与持卡人责任的区分
违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。
数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，属于“情节严重”；
数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，属于“情节特别严重”。
那么用POS机套现的持卡人会构成犯罪吗？持卡人以非法占有为目的，采用POS机套现方式恶意透支，应当追究刑事责任的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。